"ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" - ກົດຫມາຍ 39 FZ. ການປ່ຽນແປງແລະຄໍາຄິດເຫັນ

ປະຈຸບັນ, ມີລະບຽບການພິເສດຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຖືກອອກແບບມາເພື່ອລະບຽບການການພົວພັນທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນການເຊື່ອມຕໍ່ກັບການອອກແລະການໄຫຼວຽນຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ. ເອກະສານດັ່ງກ່າວຍັງໄດ້ກໍານົດຄຸນສົມບັດຂອງການສ້າງຕັ້ງແລະການເຄື່ອນໄຫວຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບໃນທຸລະກໍາໄດ້. ພິຈາລະນາຄວາມຄິດເຫັນເພີ່ມເຕີມເພື່ອກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ".

ນາຍຫນ້າ

ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ "ໃນຕະຫຼາດ ຫຼັກຊັບ" (2015) ເຮັດໃຫ້ຄໍານິຍາມຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຕົ້ນຕໍຂອງທຸລະກໍາແລະກໍ່ສ້າງຂອບເຂດການດໍາເນີນວຽກຂອງເຂົາເຈົ້າໄດ້. ໂດຍສະເພາະ, ນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍ ພິຈາລະນາການປະຕິບັດໃນນາມຂອງລູກຄ້າຂອງທຸລະກໍາພົນລະເຮືອນກົດຫມາຍ, ໃນເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນຫຼືຂໍ້ຕົກລົງໃດຫນຶ່ງ, ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນອະນຸພັນຂອງເຂົາເຈົ້າ. ວຽກດັ່ງກ່າວນີ້ແມ່ນປະຕິບັດບົນພື້ນຖານຂອງສັນຍາຮັບຄ່າແຮງງານທໍາມະຊາດ. ຕາມຄວາມເຫມາະສົມ, ການຈັດຕັ້ງພັກນໍາພາໃນການເຄື່ອນໄຫວດັ່ງກ່າວ, ໄດ້ຮຽກຮ້ອງນາຍຫນ້າໄດ້. ເພື່ອກາຍເປັນມືອາຊີບ, ເຂົາໄດ້ໃຫ້ຮູ້ວ່າທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງກ່ຽວກັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍອະນຸຍາດໃຫ້ສໍາລັບການຊື້ກິດຈະການຂອງນາຍຫນ້ານັ້ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງຕົນເອງ unplaced ໃນໄລຍະການສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນຕາມຂໍ້ຕົກລົງຂອງ, ນໍາໃຊ້ເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນໃນການສະຫນອງໃຫ້ເຂົາເຈົ້າມີການບໍລິການທີ່ເຫມາະສົມ.

ປັດໄຈສໍາຄັນ

ນາຍຕ້ອງ faithfully ງານຄໍາສັ່ງຂອງລູກຄ້າໃນຄໍາສັ່ງທີ່ເຂົາເຈົ້າໄດ້ຮັບ, ວິເຄາະແລະສະຫນອງຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກ່ຽວກັບການຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຈະກໍ່ສ້າງບູລິມະສິດຂອງກິດຈະກໍາກ່ຽວກັບຄໍາສັ່ງຂອງລູກຄ້າໄດ້ໃນການສົມທຽບກັບການດໍາເນີນງານຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍໃນກິດຈະກໍາ overlapping. ຖ້າຫາກວ່າຜົນປະໂຫຍດຂອງຂໍ້ຂັດແຍ່ງຂອງລູກຄ້າແລະນາຍຫນ້າທໍາອິດຂອງທີ່ຍັງບໍ່ທັນໄດ້ຖືກແຈ້ງໃຫ້ຊາບ, ສ້າງຄວາມເສຍຫາຍ, ຜູ້ໄກ່ເກ່ຍຄວນຈ່າຍໃຫ້ເຂົາເຈົ້າອີງຕາມການກົດລະບຽບການກໍານົດໂດຍລະຫັດພົນລະເຮືອນ.

ສິດທິແລະພັນທະ

ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ອະນຸຍາດໃຫ້ສະແດງທຸລະກໍາແລະການເຮັດສັນຍານາຍຫນ້າເປັນຕົວແທນການຄ້າຂອງພາກສ່ວນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຜູ້ທີ່ບໍ່ໄດ້ຜູ້ປະກອບການ, ລວມທັງ, ຖ້າຫາກວ່າມັນແມ່ນອີງໃສ່ເນື້ອໃນຂອງຂໍ້ຕົກລົງດັ່ງກ່າວ. ພາລະຜູກພັນທີ່ເກີດຂຶ້ນພາຍໃຕ້ສັນຍາບໍ່ໄດ້ເຂົ້າສູ່ການຊື້ຂາຍລະບຽບ, ແຕ່ລະສະມາຊິກ - ນາຍຫນ້າ, ບໍ່ຢຸດຢູ່ coincidence ຂອງເຈົ້າຫນີ້ແລະລູກຫນີ້ໃນບຸກຄົນດຽວກັນໄດ້, ຖ້າຫາກວ່າພວກເຂົາເຈົ້າກໍາລັງດໍາເນີນການໂດຍພາກສ່ວນທີສາມຫຼືຍ້ອນແນວພັນຂອງລູກຄ້າໃນຄວາມສົນໃຈຂອງນັກລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນໄດ້. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ບໍ່ອະນຸຍາດໃຫ້ສໍາລັບການສະຫລຸບຂອງເຊັ່ນຂໍ້ຕົກລົງໄດ້, ຖ້າຫາກວ່າມັນໄດ້ຖືກດໍາເນີນການກັບຈຸດປະສົງການປະຕິບັດຄໍາສັ່ງດັ່ງກ່າວ, ບໍ່ໄດ້ປະກອບດ້ວຍລາຄາຂອງສັນຍາຫຼືຄໍາສັ່ງຂອງການສ້າງຕັ້ງຂອງຕົນໄດ້. ໃນກໍລະນີຂອງການລະເມີດຂອງເຫຼົ່ານີ້ນາຍຄວາມຕ້ອງການແມ່ນພັນທະທີ່ຈະຊົດເຊີຍຄວາມເສຍຫາຍທີ່ເກີດຂຶ້ນ.

ການເງິນການບັນຊີ

ເງິນລູກຄ້າໂອນໃຫ້ນາຍຫນ້າທີ່ໃນການດໍາເນີນທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງແລະສັນຍາ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບໄດ້ໄກ່ເກ່ຍສໍາລັບພວກເຂົາເປັນ, ຈະຕ້ອງບັນຊີຂອງສະຖາບັນການປ່ອຍສິນເຊື່ອ. ໃນເວລາດຽວກັນທ່ານໄດ້ຖືກພັນທະທີ່ຈະຮັກສາການບັນທຶກຂອງການເງິນຂອງລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນແລະສະຫນອງບົດລາຍງານ. ສໍາລັບກອງທຶນທີ່ມີຢູ່ໃນພິເສດ ບັນຊີນາຍຫນ້າ, ບໍ່ສາມາດ foreclose ກ່ຽວກັບພາລະຜູກພັນຂອງ intermediary ການຄ້າ. ມັນຍັງບໍ່ມີສິດທິໃນການລົງທະບຽນກ່ຽວກັບການເງິນຂອງຕົນເອງຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຍົກເວັ້ນສໍາລັບກໍລະນີທີ່ໄດ້ refund ຫຼືການປ່ອຍສິນເຊື່ອແມ່ນສະຫນອງໃຫ້. ຂໍ້ກໍານົດນີ້ແມ່ນໃຫມ່ໃນເອກະສານໄດ້. ການດັດແກ້ເຫຼົ່ານີ້ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ໄດ້ຮັບການເຮັດໃຫ້ຈໍານວນກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຄຸ້ມຄອງໂທລະສັບ: 281.

ນອກຈາກນັ້ນ

ນາຍຫນ້າຜູ້ທີ່ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນສະມາຊິກບຸກເບີກພື້ນທີ່, ໂດຍຄໍາສັ່ງຂອງລູກຄ້າຄືການເປີດບັນຊີນາຍຫນ້າແຍກຕ່າງຫາກການພິເສດໃນການປະຕິບັດຫຼືການບັງຄັບໃຊ້ຂອງພາລະຜູກພັນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ຕົວກາງທາງການຄ້າສາມາດນໍາໃຊ້ເງິນໃນຜົນປະໂຫຍດຂອງຕົນເອງຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຖ້າຫາກວ່າກໍານົດໄວ້ໃນຂໍ້ຕົກລົງກ່ຽວກັບການບໍລິການ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວນີ້, ນາຍຫນ້າໄດ້ຖືກພັນທະທີ່ຈະຮັບປະກັນປະຕິບັດຕາມທີ່ມີຄໍາສັ່ງຂອງຕົນໃຫ້ກັບລູກຄ້າໃນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ຫຼື refund ຂອງເຂົາເຈົ້າໄດ້. ເງິນລູກຄ້າ, ສະຫນອງນາຍຫນ້າທີ່ມີສິດທິໃນການນໍາໃຊ້ຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຄວນຈະໄດ້ຮັບເງິນກັບນາຍຫນ້າບັນຊີແຍກຕ່າງຫາກຈາກບັນຊີຂອງຜູ້ລົງທຶນອື່ນໆ.

ກິດຈະກໍາຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍຂອງ

ຄຸນນະສົມບັດຂອງຕົນໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ normative "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ". ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລະບຸວ່າກິດຈະກໍາຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍທີ່ໄດ້ກ່າວເຖິງທຸລະກໍາກ່ຽວກັບການຊື້ແລະການຂາຍເຄື່ອງທາງດ້ານການເງິນສໍາລັບບັນຊີຂອງຕົນເອງຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໃນນາມຂອງຕົນເອງຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍຜ່ານການປະກາດສາທາລະນະຂອງລາຄາການຊື້ / ຂາຍທີ່ມີພັນທະໃນການເຂົ້າສູ່ລະບົບສັນຍາທີ່ເຫມາະສົມໃນລາຄາທີ່ມີການສ້ອມແຊມ. ການດໍາເນີນການດັ່ງກ່າວພຽງແຕ່ສາມາດເປັນນິຕິບຸກຄົນ, ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນວິສາຫະກິດການຄ້າ. ຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍຍັງສາມາດບໍລິສັດ, ຖ້າຫາກວ່າໂອກາດທີ່ເຫມາະສົມລະບຸໃນກົດຫມາຍ.

nuances

ນອກເຫນືອໄປຈາກຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍທີ່ມີສິດທິທີ່ຈະປະກາດຂໍ້ກໍານົດທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆຂອງການໂອນ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ມັນອາດຈະເປັນຈໍານວນຕ່ໍາສຸດແລະສູງສຸດຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນໄດ້ຈັດຂຶ້ນສໍາລັບການຊື້ / ຂາຍ, ໄລຍະເວລາໃນໄລຍະທີ່ປະຕິບັດຈະກໍານົດລາຄາ. ໃນເມື່ອບໍ່ມີການປະກາດລະບຸໄວ້ເງື່ອນໄຂອື່ນໆຂອງຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍທີ່ມີການສະຫຼຸບສັນຍາສອດຄ່ອງກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງລູກຄ້າ. ຖ້າຫາກວ່າຕົວກາງທີ່ evades ປະຕິບັດຂໍ້ກໍານົດດັ່ງກ່າວນີ້, ມັນເປັນທີ່ຈະຟ້ອງສໍາລັບການປະຕິບັດການບັງຄັບຂອງພັນທະຫຼືການຊົດເຊີຍສໍາລັບຄວາມເສຍຫາຍ.

ຜູ້ຄ້າ Forex

ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" (2015), ຈະກໍ່ສ້າງບັນຊີລາຍຊື່ຂອງການເຮັດສັນຍາເປັນ, ການສະຫລຸບຂອງການທີ່ຈະໄດ້ຮັບການຍອມຮັບວ່າເປັນກິດຈະກໍາຂອງຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້. ມັນປະກອບດ້ວຍຂໍ້ຕົກລົງ:

1. ເປັນອະນຸພັນຂອງຊະນິດຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນໄດ້, ພາລະຜູກພັນຂອງພາກສ່ວນທີ່ຂຶ້ນຢູ່ກັບສະຖານະຂອງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງສະກຸນເງິນຫຼືສະກຸນເງິນຄູ່, ແລະວິຊາການເຊັນຂອງທີ່ໃຫ້ບໍລິການເພື່ອສະຫນອງວິຊາອື່ນທີ່ບໍ່ແມ່ນຄົນພື້ນເມືອງ, ຄວາມອາດສາມາດທີ່ຈະສົມມຸດພາລະຜູກພັນທີ່ສໍາຄັນຫລັກປະກັນຫຼາຍກວ່າເກົ່າໃຫ້ແກ່ພົນລະເມືອງເຫຼົ່ານີ້.
2. ຫົວເລື່ອງຂອງການທີ່ໃຫ້ບໍລິການສະກຸນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ໄລຍະເວລາຂອງການປະຕິບັດຂອງສະພາບແວດລ້ອມທີ່ດຽວກັນ. ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງ obligee ໃນຫນຶ່ງໃນສັນຍາທີ່ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນລູກຫນີ້ຕາມຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຄ້າຍຄືກັນອີກຄັ້ງຫນຶ່ງ. ເງື່ອນໄຂສໍາລັບໃສ່ເຂົ້າໄປໃນສັນຍາດັ່ງກ່າວແມ່ນເພື່ອສະຫນອງບຸກຄົນທໍາມະຊາດ (ບໍ່ແມ່ນຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນ) ໂອກາດທີ່ຈະໃຊ້ເວລາກ່ຽວກັບຄວາມຮັບຜິດຊອບທີ່ຄ່າທີ່ມີຄ່າຫລາຍກ່ວາຫລັກປະກັນໂອນຕົວແທນຈໍາຫນ່າຍແລກປ່ຽນ.

ອີງຕາມກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ທຸລະກໍາຂ້າງເທິງນີ້ອາດຈະໄດ້ຮັບການປະຕິບັດເທົ່ານັ້ນດ້ວຍຄວາມເຄົາລົບສະກຸນເງິນທີ່ມີລະຫັດຕົວເລກ. ເຂົາເຈົ້າໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໂດຍສະຖາບັນພະລັງງານບໍລິຫານທີ່ປະຕິບັດຫນ້າທີ່ຂອງການບໍລິການສາທາລະນະໃນພາກສະຫນາມຂອງລະບົບການຮັບປະກັນການວັດແທກແລະການ ລະບຽບດ້ານວິຊາການ.

ການບໍລິຫານຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ

ການອອກກໍາລັງກາຍຂອງກິດຈະກໍານີ້ບໍ່ໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີໃບອະນຸຍາດຖ້າຫາກວ່າມັນໄດ້ຖືກເຊື່ອມຕໍ່ສະເພາະແຕ່ກັບການປະຕິບັດຂອງບຸກຄົນທີ່ຮັບຜິດຊອບກ່ຽວກັບສິດທິຂອງຊັບໄດ້. ມັນປະກອບມີການບໍລິຫານຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ, ເງິນມີຈຸດປະສົງສໍາລັບຄະນະກໍາມະການທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຫຼືການເຮັດສັນຍາ.

ອໍານາດ

ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ№ 39 "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຕະຫຼາດມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ, ເພື່ອບົ່ງບອກສະຖານະພາບຂອງເຂົາເຈົ້າ. ຖ້າຫາກວ່າຂໍ້ຂັດແຍ່ງມີຄວາມສົນໃຈໄດ້ເຮັດໃຫ້ການສູນເສຍລູກຄ້າ, ບຸກຄົນຮັບຜິດຊອບແມ່ນພັນທະທີ່ຈະຊົດເຊີຍໃຫ້ເຂົາເຈົ້າສໍາລັບການບັນຊີຂອງຕົນເອງຂອງເຂົາເຈົ້າໃນລັກສະນະທີ່ກໍາຫນົດໂດຍລະຫັດພົນລະເຮືອນ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ກໍານົດບັນຊີລາຍຊື່ຂອງອໍານາດການປົກການຄວບຄຸມໄດ້. ໂດຍສະເພາະ, ເວົ້າວ່າພັກຈະໄດ້ຮັບການມີສິດທີ່ຈະໄດ້ມານໍາໃຊ້ເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນແລະເຂົ້າໄປໃນຂໍ້ຕົກລົງ, ເຊິ່ງມີຈຸດປະສົງສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ມີຄຸນນະພຽງແຕ່ຖ້າຫາກວ່າລູກຄ້າແມ່ນບໍ່.

ຜູ້ຈັດການຄວາມຮັບຜິດຊອບ

ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ໃຫ້ມີຜົນສໍາລັບຜູ້ປະມູນຮັບຜິດຊອບໃນກໍລະນີຂອງການລະເມີດຂອງກົດລະບຽບກົດລະບຽບ. ເຫຼົ່ານີ້ປະກອບມີ:

1. ເປັນພັນທະໃນການຄວບຄຸມຂອງທະນາຄານກາງຂອງຄໍາຖາມຫລືຂໍ້ລູກຄ້າທີ່ຈະໃຊ້ເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນແລະຢຸດສັນຍາທີ່ສອດຄ້ອງກັນໄດ້.
2. ການຊົດເຊີຍສໍາລັບຄວາມເສຍຫາຍໃຫ້ຜູ້ລົງທຶນ, ສະຫນັບສະຫນຸນການຂາຍແລະການຍົກເລີກສັນຍາ.
3. ການຊໍາລະເງິນມີຄວາມສົນໃຈກ່ຽວກັບຈໍານວນເງິນທີ່ໄດ້ສັນຍາຫລືການໂອນຄໍາຫມັ້ນສັນຍາໄດ້ຮັບການສະຫຼຸບ. ຄ່າເປີເຊັນຕໍ່ກໍານົດໂດຍກົດລະບຽບຂອງ ສິນລະປະ. 395 ຂອງລະຫັດພົນລະເຮືອນ. ໃນເວລາທີ່ແຕກຕ່າງໃນທາງບວກລະຫວ່າງປະລິມານທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການຂາຍເຄື່ອງທາງດ້ານການເງິນ, ການຍົກເລີກຫລືການປະຕິບັດສັນຍາ, ແລະຈໍານວນເງິນທີ່ຈ່າຍໃນການເຊື່ອມຕໍ່ກັບການໄດ້ມາແລະການຂາຍ, ການສະຫລຸບ, ການສິ້ນສຸດ, ປະສິດທິພາບການເຮັດສັນຍາ, ດອກເບ້ຍຄ້າງຈ່າຍໃນຈໍານວນເງິນທີ່ບໍ່ໄດ້ກວມເອົາໃນຄວາມແຕກຕ່າງນີ້.

ຖະແຫລງການຂອງການຮ້ອງຂໍເງິນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງຜົນກະທົບຂ້າງເທິງນີ້, ທີ່ໄດ້ກ່າວມາສາມາດເຮັດໄດ້ພາຍໃນ 1 ປີນັບຈາກວັນທີ່ໄດ້ຮັບຂອງບົດລາຍງານໂດຍລູກຄ້າໄດ້, ທີ່ຊີ້ບອກວ່າການລະເມີດ.

ສິດທິແລະຂໍ້ຈໍາກັດ

ໃນສອດຄ່ອງກັບກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດຖະບານກາງ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ", ຜູ້ຈັດການຕ້ອງຮັກສາການບັນທຶກຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຈຸດປະສົງການຄວບຄຸມ, ສໍາລັບແຕ່ລະຂໍ້ຕົກລົງ. ການຕັດສິນໃຈຂອງຕົນ, ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມໄດ້ຮູ້ຄວາມເປັນໄປຕາມກົດຫມາຍທັງຫມົດ embodied ໃນຮຸ້ນ. ໃນຂໍ້ຕົກລົງກ່ຽວກັບການຄຸ້ມຄອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈສາມາດໄດ້ຮັບການກໍານົດຈໍາກັດສິດທິໃນການລົງຄະແນນສຽງ. ຖ້າຫາກວ່າມັນແມ່ນບໍ່, ຄົນທີ່ມີຫນ້າທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເປັນເຈົ້າຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຈຸດປະສົງຂອງທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໄດ້. ຖ້າຫາກວ່າການຄວບຄຸມທີ່ບໍ່ໄດ້ມີສິດທິໃນການລົງຄະແນນສຽງ, ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການ "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" (39-FZ) ກໍາຫນົດໃຫ້ເຂົາຍົກເວັ້ນພາສີໃນການສະຫນອງຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ. ນີ້ແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນສໍາລັບການສ້າງຕັ້ງຂອງບັນຊີລາຍຊື່ຂອງນິຕິບຸກຄົນທີ່ມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະເຂົ້າຮ່ວມໃນກອງປະຊຸມທົ່ວໄປຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ / ສະມາຊິກໄດ້.

ໃນນອກຈາກນັ້ນ, ຄໍາຮ້ອງຂໍຂອງການຄວບຄຸມຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງໄດ້ຖືກພັນທະທີ່ຈະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາສໍາລັບການປະຕິບັດຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງສິດທິໃນການລົງຄະແນນສຽງໄດ້. ບຸກຄົນທີ່ຮັບຜິດຊອບອາດຈະສະຫມັກຂໍເອົາກັບສານທີ່ມີການຮ້ອງຂໍເງິນທີ່ເກີດຂື້ນຈາກການປະຕິບັດກິດຈະກໍາຂອງຕົນເພື່ອໃຫ້ເຂົາເຈົ້າ, ລວມທັງຜູ້ທີ່ມີຄວາມວິຊາການຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນຫລືເຈົ້າຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພິຈາລະນາຂອງຂໍ້ຂັດແຍ່ງໄດ້, ຊໍາລະໂດຍຈຸດປະສົງຂອງການຄຸ້ມຄອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ.

ຜູ້ປົກຄອງ

ຂະນະທີ່ເຈົ້າ Federal Law "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ຮັບຮູ້ການສະຫນອງການບໍລິການສໍາລັບການເກັບຮັກສາຂອງໃບຢັ້ງຢືນຫຼືການປ່ຽນແປງແລະການບັນຊີສໍາລັບກົດລະບຽບນໍາໃຊ້ເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນໄດ້. ການຮັບຝາກທີ່ຈະດໍາເນີນການຄິດໄລ່ບົນພື້ນຖານຂອງທຸລະກໍາໄດ້ສະຫຼຸບຂໍ້ຕົກລົງກັບອົງການຈັດຕັ້ງຂອງການຊື້ຂາຍຫຼືບຸກເບີກພື້ນທີ່ບໍລິສັດໄດ້, ເອີ້ນວ່າການຕັ້ງຖິ່ນຖານ. ບຸກຄົນຜູ້ທີ່ນໍາໃຊ້ບໍລິການຂ້າງເທິງນີ້, ເອີ້ນວ່າຜູ້ຝາກເງິນໄດ້. ລະຫວ່າງພາກສ່ວນແມ່ນສັນຍາຮັບຝາກໄດ້. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ RF "ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ" ຊຸດອອກຈໍານວນຂອງຄວາມຕ້ອງການທີ່ຈະຕົກລົງໄດ້. ຫນ້າທໍາອິດຂອງການທັງຫມົດ, ມັນຕ້ອງໄດ້ຮັບການໄດ້ຢູ່ໃນລາຍລັກອັກສອນ. ຜູ້ຮັບຈະອະນຸມັດພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ມັນຈະປະຕິບັດງານ, ແລະປະຕິບັດເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງສັນຍາ.

ກິດຈະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການບໍາລຸງຮັກຂອງສະມາຊິກໄດ້

ຂະນະທີ່ເຈົ້າຍອມຮັບການເກັບກໍາ, ການປຸງແຕ່ງ, fixation, ການເກັບຮັກສາແລະການສະຫນອງໃນກໍລະນີຕາມຂໍ້ມູນຂ່າວສານກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍປະມານເຈົ້າຂອງເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນໄດ້. ກິດຈະກໍານີ້ມີສິດທິໃນການອອກກໍາລັງກາຍນິຕິບຸກຄົນສະເພາະ. ການດໍາເນີນການຈົດທະບຽນຊື່ຂອງຖືຂອງເຂົາໄດ້ນິຕິບຸກຄົນ. ພວກເຂົາເຈົ້າສາມາດທໍາຫນ້າທີ່ເປັນຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບຂອງທຸລະກໍາໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວນີ້, ມັນຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ປະຕິບັດກິດຈະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ໃນກໍລະນີກົດຫມາຍລະບຸ, ຜູ້ກະທໍາແລະຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບອື່ນໆ. ການບັນທຶກບໍ່ສາມາດເຮັດທຸລະກໍາກັບເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນຂອງສະມາຊິກຜູ້ອອກຂອງເຈົ້າຂອງຊຶ່ງທ່ານໄດ້ຊີ້ນໍາ. ຖານຂໍ້ມູນຂອງເຈົ້ານີ້ແມ່ນກ່ຽວກັບບຸກຄົນທີ່ລະບົບທີ່ບັນຊີສ່ວນບຸກຄົນໄດ້ເປີດບໍລິການບັນທຶກ. ມັນຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນເວລາສະເພາະໃດຫນຶ່ງ. ສະມາຊິກຍັງປະກອບດ້ວຍບັນທຶກຂອງຫຼັກຊັບ, ເຊິ່ງໄດ້ຖືກບັນທຶກໄວ້ໃນບັນຊີດັ່ງກ່າວ, ກ່ຽວກັບພາລະແລະຂໍ້ມູນອື່ນໆ, ບັນຊີລາຍຊື່ຂອງທີ່ໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນນິຕິກໍາ. Holder ດໍາເນີນໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບລະບຽບການຂອງກິດຈະການທະນາຄານສູນກາງ, ລະບຽບການໄດ້ຮັບຮອງເອົາໂດຍໃຫ້ເຂົາເຈົ້າ. ກັບຄວາມຕ້ອງການຫລ້າສຸດກໍານົດໂດຍທະນາຄານກາງ.

ລະບຽບຂອງລັດຖະບານ

ປະຕິບັດຫນ້າຂອງຕະຫຼາດສາມາດຄວບຄຸມໂດຍລັດ. ລະບຽບການດໍາເນີນການ:

1. ແຕ່ງຕັ້ງຕົວແທນຄວາມຕ້ອງການຈໍາເປັນໃນການປະຕິບັດກິດຈະກໍາຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບແລະມາດຕະຖານຂອງຕົນ.
2. ການຈົດທະບຽນຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ ຫລັກຊັບແລະຫນັງສືຊີ້ຊວນ, ການຄວບຄຸມຂອງປະຕິບັດຕາມໂດຍຜູ້ອອກພັນທະແລະເງື່ອນໄຂທີ່ກໍານົດໄວ້ໃນທົ່ວສັງຄົມ.
3. ໃບອະນຸຍາດຂອງກິດຈະກໍາຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຕະຫຼາດ.
4. ການສ້າງຕັ້ງຂອງລະບົບການປົກປ້ອງຜົນປະໂຫຍດຂອງເຈົ້າຂອງແລະການຊີ້ນໍາຂອງປະຕິບັດຕາມທີ່ມີໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໂດຍການອອກແລະວິຊາອື່ນໆ.
5. ຫ້າມແລະການຈໍາກັດການເຄື່ອນໄຫວຂອງບຸກຄົນ, ປະຕິບັດໂດຍບໍ່ມີການໃບອະນຸຍາດໄດ້.

ໃບອະນຸຍາດສະເພາະ

ໃບອະນຸຍາດເຮັດວຽກໃນສອງວິທີ. ວິຊາອາດຈະໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ລົງທະບຽນຫຼືປະຕິບັດງານເປັນຜູ້ປະມູນມືອາຊີບ. ໃບອະນຸຍາດໄດ້ຖືກອອກບົນພື້ນຖານຂອງຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ. ອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບທີ່ຈະດໍາເນີນການກິດຈະກໍານາຍຫນ້າຕາມຄໍາຮ້ອງຂໍຂອງຜູ້ສະຫມັກໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເທົ່ານັ້ນທີ່ຈະສະຫຼຸບຂໍ້ຕົກລົງທີ່ທໍາຫນ້າທີ່ເປັນອະນຸພັນທາງການເງິນ, ຊັບສິນຕົ້ນຕໍຂອງຊຶ່ງເປັນການຜະລິດ. ຄວາມຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດແລະເງື່ອນໄຂອາດຈະແຕກຕ່າງກັນໂດຍອີງຕາມການປະຕິບັດງານແລະທຸລະກໍາປະຕິບັດໃນຂະບວນການ.

Suspension ແລະຍົກເລີກໃບອະນຸຍາດ

ການປະຕິບັດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງອໍານາດທະນາຄານກາງໄດ້. ຖານທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການຍົກເລີກມາດໃຫ້ບໍລິການໃບອະນຸຍາດ:

1. ຖະແຫຼງການຂອງຜູ້ປະມູນມືອາຊີບໃນລາຍລັກອັກສອນ.
2. ຊ້ໍາຕະຫຼອດປີ, ຄວາມລົ້ມເຫຼວທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມລະບຽບທະນາຄານກາງ.
3. ເມື່ອບໍ່ມີຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ມີໃບອະນຸຍາດ, ທີ່ຢູ່ລະບຸໄວ້ໃນ Unified.
4. ຊ້ໍາຕະຫຼອດກໍາຫນົດເວລາປີການລາຍງານການລະເມີດໄດ້ຫລາຍກ່ວາ 15 ມື້ (ເຮັດວຽກ). ກໍາຫນົດເວລາກໍານົດໂດຍກົດຫມາຍລັດຖະບານກາງແລະກົດລະບຽບຮັບຮອງເອົາໃນສອດຄ່ອງກັບມັນ.
5. ລະເມີດຊ້ໍາພາຍໃນປີຄວາມຕ້ອງການສໍາລັບການສະຫນອງອຸປະກອນແລະຂໍ້ມູນຂ່າວສານ, ບັນຊີລາຍການທີ່ໄດ້ຖືກກໍານົດໃນເອກະສານທາງດ້ານກົດຫມາຍໄດ້.
6. ການສິ້ນສຸດການເປັນຜູ້ນໍາໃນປະຈຸບັນຂອງການເຮັດວຽກຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບໄດ້. ໂດຍສະເພາະ, ມັນແມ່ນກ່ຽວກັບການຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບການສິ້ນສຸດຕົ້ນຫຼື suspension ຂອງອໍານາດການບໍລິຫານ (ບຸກຄົນ) ຮ່າງກາຍໄດ້ໂດຍບໍ່ມີການນັດພົບຂອງໃຫມ່, ຊົ່ວຄາວຫຼືການຂາດວິຊາການປະຕິບັດຫນ້າທີ່ບໍລິຫານ, ຫຼາຍກ່ວາຫນຶ່ງເດືອນໂດຍບໍ່ມີການວາງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບວິຊາທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ການທີ່ກໍານົດໄວ້ຕາມຄວາມເຫມາະສົມສໍາລັບຄວາມຕ້ອງການຕໍາແຫນ່ງບໍລິຫານ .
7. ຊ້ໍາການລະເມີດພາຍໃນຫນຶ່ງປີເປັນຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມເປັນມືອາຊີບຂອງບົດບັນຍັດທີ່ນິຕິບັນຍັດກ່ຽວກັບການດໍາເນີນຄະດີການບັງຄັບໃຊ້ຫຼືຫຼັກຊັບ.
8. ສະຖານະການອື່ນ ໆ ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໂດຍກົດຫມາຍແລະກົດລະບຽບ.

ໃນເວລາທີ່ການຕັດສິນໃຈຂອງທະນາຄານກາງກ່ຽວກັບການຍົກເລີກໃບອະນຸຍາດສໍາລັບການດໍາເນີນກິດຈະກໍາມືອາຊີບອົງການຈັດຕັ້ງໄດ້ຖືກພັນທະທີ່ຈະຢຸດພັນທະຂອງຕົນພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ລະບຸໄວ້ຢູ່ໃນການກໍາຈັດຂອງທະນາຄານກາງໄດ້. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ໄລຍະເວລານີ້ບໍ່ສາມາດຈະມີຫຼາຍຂຶ້ນກ່ວາ 1 ປີ. ພາລະຜູກພັນທີ່ເກີດຂຶ້ນພາຍໃຕ້ຂໍ້ຕົກລົງເງິນຝາກ, ຄວນຢຸດການເດີນຂະບວນທີ່ເງື່ອນໄຂທີ່ລະບຸໄວ້ໃນລະບຽບການຂອງທະນາຄານກາງໄດ້.